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定投的黄金时间

时间: 2020-03-14 22:06:46 | 来源: 新浪财经 | 阅读:

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文/银行螺丝钉,基金大V,人气作家

最近为啥全球市场大跌呢?

而且不管是什么资产都大跌。

一些传统上被认为是避险资产的品种,也动不动出现10%-20%的波动。

仿佛一夜之间,所有人都在抛售所有资产。

这肯定是很多朋友关心的问题。

笋盘

房地产投资里,有一个名词,叫做笋盘。

什么是笋盘呢?

大多数情况下,一个地区差不多的房源,价格差距不会太大。

但是,偶尔会遇到便宜一截的房子。

比如说业主着急出售房子,要求现金全款并且在很短时间内付清,可能房子的价格就比市场价便宜一截。

为啥呢?

因为业主需要钱。

他遇到了流动性危机,短期里需要钱。于是不得不打折出售资产,来尽快获得现金流。

现在全球股票市场也是类似的情况。

在疫情恐慌叠加石油大跌的情况下,很多市场是恐慌性下跌,并不管资产的价格是如何的。

连锁反应

目前估值情况是怎样的呢?

A股今天下跌后,距离5星级还有不到10%的距离。

港股、日本、韩国、德国、英国股票市场,市净率估值,均接近最近10年最低点。可能比金融危机最低点要高一些,但也很接近了。

中概互联昨天下跌后,市净率市销率处于历史最低的10%以内。

传统的资产配置理论,是会同时配置原油、黄金、股票、债券等不同类型的资产,来对冲单一资产下跌的风险。

另外,原油等资产,本身也会影响一部分股票资产的波动,特别是传统行业股票。

短期里,市场对疫情比较恐慌,股票在短期影响下波动比较大。

再加上原油价格战,短短一个月的时间油价就腰斩下跌了50%。

这样的情况,对一个投资组合来说,会产生很大的影响。

于是,很多投资者就开始卖出一些价格波动大的资产。

这导致本来没下跌的资产,也被连带下跌;没卖的投资者,看到下跌也恐慌的跟随卖出,进一步加大跌幅。

所以这段时间,各类资产都遭到抛售。大家恐慌的卖出所有能卖的资产,想尽快变现,于是带来了连锁反应。

但市场上短时间内不会突然多出很多买入的投资者,这就导致资产没有人接盘,价格连续大跌。

即便是市净率到了最低值附近的港股,短期恐慌也会跌7%。

理性投资者的行动

低估不代表不会下跌。

就好比笋盘。

业主难道不知道他的出价比市场价低很多么?业主当然知道。

但流动性所迫,他的目的就是尽快成交,甚至愿意亏点钱。也有一部分是因为恐慌导致跟随大盘下跌卖出,加剧了波动。

现在全球股票市场也是如此。

大量的‘业主’疯狂的‘卖房子’。发现房子卖不出去,就疯狂的挂更低的价格。也疯狂的卖自己的其他资产。

使得大部分资产价格一天波动10%,一周波动20%。

这是很疯狂的不理性的行为。

但这个时候,一些理性的投资者,正在悄悄行动。

一来,随着价格下跌,很多资产的投资价值逐渐提高。

特别是优秀行业,平时很少大跌,但这段时间很多国家的优秀资产,都大跌了。跌幅不比大盘小。但这些优质资产,以后上涨涨幅是超过对应国家大盘的。

这正是我们这段时间配置的重点。

二来,手里有钱的人,这段时间就非常开心了。

市场缺少流动性,但手里有钱的人,正好就有流动性。

同样的钱,可以换来更多优质的资产。

手握千亿美元的巴菲特很开心。虽然巴菲特前两周抄底被套,但他还是有大量资金的。

定投的投资者也很开心。定投是把人力资产转化为金融资产,只要自己没失业,就可以源源不断的赚取现金流。

优质资产打折出售,我们又有现金流,这段时间就是定投的黄金时间。

如果优质资产便宜到一定程度,我们也会采用临时定投或一次性配置的方式,增加投入,移动公布华为争取抓住机会。

总结

恐慌终会过去。

人类经历过无数次大疫情、大的金融危机,都只会让指数基金波动,不会受到根本性打击。恐慌过去了,指数基金也就逐渐又涨起来了。

关键是看我们在这段时间里,能不能攒够想要的优质资产。

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银行螺丝钉

基金大V、中央人民广播电台和北京电视台投资栏目特邀嘉宾、“中国Smart Beta 50人”之一、拥有百万粉丝、著有《指数基金投资指南》、《定投十年财务自由》。

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新闻标题: 定投的黄金时间
新闻地址: http://www.ee-quan.com/finance/293761.html
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